Đầu tư Forex có thể đặc biệt khó khăn với người mới bắt đầu. Nguyên nhân chủ yếu là do trader mới thường có những kỳ vọng không thực tế với kinh doanh ngoại hối và coi đây là cách kiếm tiền nhanh chóng. Đầu tư forex có thể giúp trader kiếm thật nhiều tiền, nhưng đó là cả một quá trình từ phân tích thị trường, quản trị rủi ro, lên chiến lược đầu tư, lựa chọn phần mềm giao dịch và sàn chứng khoán uy tín.
Trong bài viết hôm nay, chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu đầu tư forex là gì, các thuật ngữ, các cặp tiền tệ thường được dùng trong giao dịch forex cũng như cách thức kinh doanh forex tại Việt Nam. Admiral Markets đảm bảo trader sẽ có đủ kiến thức và kỹ năng để bắt đầu giao dịch với tài khoản demo miễn phí, trước khi chuyển sang tài khoản thực sau khi đọc xong bài viết này.
Đầu tư Forex là gì?
Đầu tư Forex, giao dịch Forex, kinh doanh Forex hay kinh doanh ngoại hối là hoạt động giao dịch tiền tệ. Ở trạng thái đơn giản nhất, ta giao dịch tiền tệ bằng cách đổi tiền nội tệ sang một đồng tiền mới để sử dụng trong kỳ nghỉ tại nước ngoài. Trên thị trường forex thế giới, ước tính 5,3 tỷ USD được giao dịch mỗi ngày giữa các chính phủ, ngân hàng, tập đoàn và nhà đầu cơ.
Thị trường mà ta giao dịch được cấu thành từ các bên tham gia. Vì thế, việc biết được mối tương quan giữa họ là điều vô cùng quan trọng. Mối quan hệ giữa bên giao dịch với thị trường được đo bằng số tiền mà bên đó quản lý – từ các ngân hàng đầu tư và quỹ phòng hộ tỷ đô la, cho đến các trader nhỏ lẻ với một vài ngàn đô la hoạt động.
Tiền tệ được giao dịch theo cặp và sự lưu chuyển của các cặp tiền tệ giúp ta đo lường giá trị của một đồng tiền so với một đồng tiền khác. Ví dụ: EURUSD đo lường giá trị của đồng Euro so với đồng đô la Mỹ. Giá trị của cặp tiền tệ tăng nghĩa là giá trị của đồng Euro đã tăng so với giá trị của đồng đô la Mỹ. Giá trị của cặp tiền tệ giảm nghĩa là giá trị của đồng đô la Mỹ đã tăng (hoặc giá trị của đồng Euro đã giảm).
Bằng giao dịch Forex và CFD, trader có thể kiếm lời từ các biến động tiền tệ này.
Các cặp tiền tệ trong đầu tư Forex
Các cặp tiền tệ trong giao dịch forex được chia thành các cặp tiền tệ chính – major pair, các cặp tiền tệ phụ – minor pair và các cặp tiền tệ ngoại lai – exotic pair.
Các cặp tiền tệ chính chứa các đồng tiền phổ biến và được giao dịch nhiều nhất, là:
USD – Đồng Đô La MỹEUR – Đồng EuroJPY – Đồng Yên NhậtGBP – Đồng Bảng AnhCHF – Franc Thụy SỹCAD – Đô La CanadaAUD – Đô La ÚcNZD – Đô La New Zealand
Các cặp tiền tệ chính đều chứa đồng đô la Mỹ và một trong số những đồng tiền trên, như EUR/USD, USDJPY hoặc GBPUSD. Các cặp tiền tệ phụ gồm 2 loại tiền phổ biến nhưng không có US dollar, như EURGBP, EURCHF, AUDNZD…
Các cặp tiền ngoại lai chứa các đồng tiền chưa được đề cập ở trên, như Đô la Hong Kong (HKD), Krone Na Uy (NOK), Rand Nam Phi (ZAR) và Baht Thái Lan (THB). Các cặp tiền ngoại lai là sự kết hợp giữa một loại tiền tệ chính và một loại tiền tệ nhỏ, không phổ biến.
Khi học đầu tư Forex, nhiều trader mới chỉ tập trung vào các cặp tiền tệ chính vì sự biến động hàng ngày và mức spread thấp. Tuy nhiên, trader có rất nhiều cơ hội giao dịch khác – từ các cặp tiền ngoại lai, đến giao dịch CFD trên cổ phiếu, hàng hóa, năng lượng tương lai tới chỉ số. Ta thậm chí còn có các chỉ số theo dõi các nhóm chỉ số khác và hoàn toàn có thể giao dịch với chúng.
Trader có thể tìm kiếm cơ hội đầu tư từ nhiều thị trường khác nhau. Đừng giới hạn bản thân ở một công cụ giao dịch hay một thị trường duy nhất. Giới hạn thị trường có thể dẫn tới việc giao dịch quá mức (overtrading) khiến rủi ro tăng cao khi đặt tất cả tiền vốn vào một giỏ. Vì thế, hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Vai trò của tỷ giá trong đầu tư Forex
Khi giao dịch Forex, trader có thể thấy cả giá “Bid” và giá “Ask”. Bid là giá mua vào và Ask là giá bán ra. Nếu đang mua một loại tiền tệ, hay thực hiện một giao dịch mua (long trade), trader hy vọng giá trị của cặp tiền tệ sẽ tăng lên để có thể bán nó với giá cao hơn và kiếm lời từ sự chênh lệch
Nếu đang bán một loại tiền tệ, hay thực hiện một giao dịch bán (short trade) thì ngược lại – trader hy vọng giá trị của cặp tiền tệ sẽ giảm để có thể mua lại nó với mức giá thấp hơn và kiềm lời từ sự chênh lệch.
Giá Bid và Ask được tính dựa trên tỷ giá hối đoái của cặp tiền tệ, nói cách khác là một đơn vị đồng yết giá sẽ bằng bao nhiêu đơn vị đồng định giá. Nếu EUR/USD = 1,68 thì 1 EUR đổi được 1,68 USD. Khi đó, giá bid và giá ask của cặp tiền tệ này sẽ nằm ở 2 bên của con số trên.
Forex 101 – Khóa học đầu tư Forex online miễn phí
Là một trader mới đang nóng lòng học đầu tư Forex, tại sao bạn không thử ngay khóa học Forex 101 Online của chúng tôi! Chỉ với 9 bài học do các chuyên gia Forex hàng đầu hướng dẫn là bạn đã có thể tự mình giao dịch. Hãy click vào banner dưới đây và tham gia khóa học MIỄN PHÍ ngay hôm nay!
Giá trị tiền tệ trong giao dịch Forex thay đổi như thế nào (Tính thanh khoản của các cặp tiền Forex)?
Nếu trader kiếm lời bằng sự chênh lệch giữa giá bid và giá ask của cặp tiền tệ, thì câu hỏi tiếp theo sẽ là trader hy vọng giá trị tiền tệ thay đổi như thế nào?
Điều này phụ thuộc vào tính thanh khoản của đồng tiền (số lượng nó được mua và bán tại một thời điểm). Cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao nhất là cặp tiền tệ có mức cung cầu lớn nhất trên thị trường Forex. Mức cung cầu này được tạo ra bởi các ngân hàng, doanh nghiệp, các nhà xuất nhập khẩu và trader. Các cặp tiền tệ chính thường có tính thanh khoản cao nhất, cặp EUR/USD di chuyển trung bình khoảng 90-120 pip trong một ngày.
Ngược lại, AUD/NZD di chuyển khoảng 50-60 pip một ngày và USDHKD chỉ di chuyển khoảng 32 pip một ngày (giá trị tiền thường được ghi lại với 5 phần thập phân sau dấu phảy). Một “Pip” is 0,0001. Vì thế, nếu EUR/USD di chuyển từ 1,16667 lên 1,16677 thì nghĩa là nó đã di chuyển được 1 pip). Các cặp tiền tệ chính có tính thanh khoản cao nhất, nên nó cũng cho trader nhiều cơ hội kinh doanh Forex ngắn hạn nhất.
Tuy vậy, trader vẫn có rất nhiều cơ hội đầu tư với các cặp tiền tệ phụ và ngoại lai, đặc biệt là nếu trader có kiến thức chuyên môn về một đồng tiền cụ thể.
Spread trong giao dịch forex là gì?
Spread trong giao dịch Forex là sự chênh lệch giữa giá bid và giá ask của một cặp tiền tệ. Ví dụ: nếu giá Bid của EUR/USD là 1,16668 và giá bán là 1,16669 thì spread sẽ là 0,0001 hay 1 pip. Trong giao dịch Forex, giá trị của cặp tiền tệ phải vượt qua mức spread mới có thể tạo ra lợi nhuận.
Bạn đang xem: đầu tư forex là gì
Xem thêm: Tải Avatar Mới Nhất Về điện Thoại, Tai Game Avatar Ve Dien Thoai
Xem thêm: Pharmacokinetics Là Gì – Tổng Quan Về Dược Lực Học
Ở ví dụ vừa rồi, nếu trader mở lệnh mua EUR/USD tại mức giá 1,16668 thì giá trị của cặp tiền tệ này phải cao hơn 1,16669 mới có thể tạo ra lợi nhuận.
Đối với các cặp tiền Forex có mức spread lớn như EURCZK, đồng tiền cần dịch chuyển nhiều hơn mới có thể tạo ra lợi nhuận. Ở thời điểm này, giá bid của cặp tiền tệ trên là 25,4373 và giá ask là 25,4124 tương đương với mức spread 0,0200 (20 pip). Cặp tiền tệ này cũng thường di chuyển ít hơn 20 pip một ngày. Vì thế, trader cần giao dịch trong nhiều ngày mới có thể kiếm lời.
Forex trader nên ưu tiên giao dịch trên các cặp tiền tệ có mức spread thấp vì chúng giúp họ kiếm lời nhanh hơn. Trader có thể thực hiện nhiều giao dịch Forex nhỏ thay vì một giao dịch lớn để đảm bảo lợi nhuận.
CFD trong kinh doanh ngoại hối là gì?
Trong quá trình học đầu tư Forex, trader hẳn đã gặp qua cụm từ “Forex CFD”. Đầu tư forex tại Việt Nam hiện nay có 2 cách: Sử dụng CFD và Spot Forex (hay còn gọi là ký quỹ).
Spot Forex có liên quan đến việc mua và bán tiền thực tế. Giả sử trader trực tiếp đổi bảng Anh sang Euro. Sau đó, khi giá trị bảng Anh tăng lên, trader lại đổi Euro sang bảng Anh và kiếm lời từ việc thu lại nhiều tiền hơn số tiền đã bỏ ra trước đó.
CFD là “Hợp đồng chênh lệch” được dùng để phản ánh biến động giá của các công cụ tài chính. Trong kinh doanh ngoại hối, thay vì trực tiếp mua và bán một lượng lớn tiền tệ, trader có thể kiếm lời từ hành động giá mà không sở hữu tài sản thực sự. Ngoài Forex, CFD có thể áp dụng trên cổ phiếu, chỉ số, trái phiếu, hàng hóa và tiền điện tử. Trong trường hợp nào, trader cũng có thể giao dịch theo hành động giá với các công cụ tài chính này mà không cần trực tiếp mua chúng.
Đầu tư Forex với Admiral Markets
Nếu đã sẵn sàng giao dịch ở một tầm cao mới – nhanh hơn, chuyên nghiệp hơn và lợi nhuận hơn – trader có thể giao dịch với tài khoản thực của Admiral Markets! Admiral Markets cung cấp dịch vụ giao dịch Forex & CFD trên hơn 80+ cặp tiền tệ, bao gồm cặp tiền tệ chính Forex major, cặp tiền tệ phụ Forex minor, cặp tiền tệ ngoại cùng những phân tích kỹ thuật và thông tin giao dịch mới nhất. Giao dịch đúng, giao dịch an toàn bằng tài khoản thực chỉ với 1 click chuột vào banner dưới đây!
Đòn bẩy trong giao dịch forex
Ngoài khả năng truy cập vào nhiều thị trường tài chính, CFD còn cung cấp tỷ lệ đòn bẩy cho phép trader giao dịch với khối lượng lớn hơn số vốn mà họ có. Nhờ đó, tăng lợi nhuận giao dịch có thể đạt được.
Hãy cùng xem một ví dụ về giao dịch Vàng CFD. Tại thời điểm viết hướng dẫn đầu tư forex này, để mua một ounce Vàng, trader cần 1.200 USD. Tuy nhiên, với tỷ lệ đòn bẩy lên tới 1:20 (nghĩa là trader có thể giao dịch với giá trị lớn gấp 20 lần mức ký quỹ ban đầu), trader có thể giao dịch trên một ounce Vàng (tương đương 1,200 USD) chỉ với mức ký quỹ là 60 USD.
Tương tự, nếu muốn mua 3.000 USD thì trader phải mất 2.570 EUR. Nhưng với tỷ lệ đòn bẩy 1:30, trader có thể mua 3.000 USD trong cặp tiền tệ EUR/USD chỉ với 100 EUR. Điều tuyệt vời nhất là lợi nhuận trader có thể đạt được không hề thua kém với đầu tư trực tiếp. Tuy nhiên, rủi ro của nó là mức độ thua lỗ được khuếch đại tương đương với lợi nhuận.
Giao dịch Forex CFD ( tỷ lệ đòn bẩy 1:20)
Giao dịch truyền thống
Mức ký quỹ
US $500
US $10.000
Giao dịch EUR/USD với giá mở cửa là 1,16766, giá đóng cửa là 1,16926 và chênh lệch 0,00200
Trader kiếm được US $200, tương đương 40%
Trader kiếm được US $200, tương đương 2%
Giao dịch EUR/USD với giá mở cửa là 1,16766, giá đóng cửa là 1,16532 và chênh lệch 0,00234
Trader thua US $234, tương đương 46,8%
Trader thua US $234, tương đương 2,34%
Để tìm hiểu tác động của tỷ lệ đòn bẩy lên giao dịch forex, hãy xem bảng inforgraphic dưới đây:
(Tỷ lệ đòn bẩy trong Giao dịch 2 và 3 chỉ dành cho tài khoản Professional. Professional là tài khoản giao dịch cho trader có kinh nghiệm, kiến thức và chuyên môn để ra quyết định đầu tư cũng như đánh giá rủi ro liên quan. Để nâng cấp tài khoản lên Professional, trader cần điền đầy đủ thông tin theo yêu cầu MiFID ll 2014/65/EU Annex ll.)
Đầu tư Forex: Tính lợi nhuận với máy tính giao dịch
Như vậy, trader đã biết giao dịch Forex là gì, các cặp tiền tệ trong giao dịch Forex, cách giao dịch Forex với CFD và tỷ lệ đòn bẩy. Giờ hãy cùng Admiral Markets tìm hiểu đầu tư Forex trong thực tiễn và tính toán lợi nhuận với máy tính giao dịch miễn phí tại đây
Các thuật ngữ quan trọng trong đầu tư fore
Trước khi tiếp tục, hãy cùng xem lại một số thuật ngữ quan trọng trong kinh doanh Forex:
Pip: Pip là đơn vị biến động giá nhỏ nhất của cặp tiền tệ, tương đương với 0,0001 giá niêm yết. Khi giá bid của cặp tiền tệ EUR/USD di chuyển từ 1,16667 lên 1,16677 thì giá trị của cặp tiền tệ thay đổi 1 pip. Spread: Spread là sự chênh lệch giữa giá bid và giá ask của một cặp tiền tệ. Các cặp tiền tệ phổ biến thường có mức spread thấp – thậm chí còn thấp hơn cả 1 pip Các cặp tiền tệ ít được giao dịch hơn có mức spread cao hơn. Trước khi kinh doanh forex tạo ra lợi nhuận, giá trị của cặp tiền tệ phải vượt qua mức spread.Ký quỹ (Margin): Ký quỹ là số tiền trader gửi vào tài khoản giao dịch của mình. Tuy nhiên, vì Forex Trader với tài khoản Retail thường không đủ mức ký quỹ cần thiết để thực hiện khối lượng giao dịch lớn và nâng cao lợi nhuận, nên nhiều sàn Forex và CFD cho phép trader sử dụng tỷ lệ đòn bẩy. Đòn bẩy: Đòn bẩy là tiền vốn sàn Forex cung cấp để trader có thể thực hiện khối lượng giao dịch lớn hơn. Nếu sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:10 và có $1.000 trong tài khoản, trader có thể đầu tư forex với giá trị lên tới $10.000. Nếu giao dịch trên thành công, đòn bẩy sẽ nhân lợi nhuận lên gấp 10 lần. Tuy nhiên, nếu thất bại thì thua lỗ cũng được nhân lên gấp 10 lần. Vì thế, trader phải thật cẩn thận khi sử dụng tỷ lệ đòn bẩy. Nếu số dư tài khoản xuống dưới $0, trader có thể kích hoạt chính sách bảo vệ số dư âm mà sàn chứng khoán cung cấp (trong trường hợp giao dịch với một sàn chứng khoán được ESMA cấp phép và quản lý). Khi đó, lệnh giao dịch sẽ được tự động đóng và số dư tài khoản không thể xuống dưới $0. Nhờ đó, trader sẽ không nợ tiền sàn chứng khoán.
Chuyên mục: Hỏi Đáp
